期貨公司“踩紅線”，監(jiān)管部門毫不手軟。
《國際金融報(bào)》記者根據(jù)證監(jiān)會(huì)和地方證監(jiān)局網(wǎng)站數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年初至今，期貨公司已收22張罰單，多數(shù)罰單劍指內(nèi)控管理問題。其中，有15家期貨公司因居間業(yè)務(wù)管理不善或營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范而受罰。
受訪人士表示，期貨公司應(yīng)該將內(nèi)控管理置于重要位置，并不斷加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，以提高整體的管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
居間業(yè)務(wù)管理不善
據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)因居間業(yè)務(wù)管理不善而被開具罰單的期貨公司共有7家。
其中，今年首家領(lǐng)罰單的徽商期貨便是因此被罰。1月4日，安徽證監(jiān)局表示，經(jīng)查，徽商期貨存在居間人行為管理、檔案管理、合規(guī)管理不到位、異常交易監(jiān)測處理不充分等問題，反映出公司內(nèi)控管理不完善，決定對徽商期貨采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
此后，在短短半個(gè)月內(nèi)，再現(xiàn)3家公司因居間業(yè)務(wù)管理問題而被罰。
1月10日，安糧期貨合肥分公司因存在部分居間人盡職調(diào)查不到位、居間人檔案管理不全面、異常交易監(jiān)測排查不足等問題被證監(jiān)會(huì)采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施并記入證券期貨市場誠信檔案。
1月13日，三立期貨上海分公司也因存在居間業(yè)務(wù)管理不到位，對部分居間人未開展盡職調(diào)查，對居間人風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分，被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
1月18日，中財(cái)期貨揚(yáng)州營業(yè)部因營業(yè)部負(fù)責(zé)人及其近親屬持有居間人股份，未有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度而被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
另外，今年2月，邁科期貨青島分公司因?qū)υ谪浘娱g人盡職調(diào)查不充分、跟蹤管理不到位，未能有效執(zhí)行公司居間人管理相關(guān)制度被罰；天富期貨上海營業(yè)部因?qū)Σ糠志娱g客戶開戶或變更居間人時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分、未簽署居間業(yè)務(wù)告知書或明示居間人名稱被罰。5月，中輝期貨山西分公司也因?yàn)榫娱g業(yè)務(wù)管理不善問題被山西證監(jiān)局采取了出具警示函的監(jiān)督管理措施。
營銷及服務(wù)管理不足
營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范則是期貨公司內(nèi)控的另一大痛點(diǎn)，年內(nèi)因此被開具罰單的有8家，其中存在互聯(lián)網(wǎng)營銷及服務(wù)問題的占了7家。
上海證監(jiān)局開年對期貨公司的第一張罰單就指向網(wǎng)絡(luò)營銷不規(guī)范。1月9日，鑫鼎盛期貨上海分公司因網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范被責(zé)令改正。此后，該公司還于4月份收到了福建證監(jiān)局發(fā)出的警示函，處罰理由同樣是網(wǎng)絡(luò)營銷管理不規(guī)范，其合規(guī)管理和內(nèi)部控制存在缺陷。
1月中旬，三立期貨上海分公司也被查出存在相關(guān)營銷及服務(wù)問題。監(jiān)管認(rèn)為該分公司對員工營銷及服務(wù)行為管理存在不足，除了部分無資格的從業(yè)人員發(fā)布投資建議以外，還通過互聯(lián)網(wǎng)開展期貨行情分析等信息傳播活動(dòng)。
2月8日，海航期貨蘇州營業(yè)部被查出通過微信公眾號(hào)向不特定對象宣傳具體資產(chǎn)管理計(jì)劃，被江蘇證監(jiān)局采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
3月23日，西南期貨工作人員私自通過個(gè)人微信向交易者提供期貨交易建議與指導(dǎo)，引導(dǎo)交易者到公司開立期貨賬戶；在提供交易建議過程中，對期貨品種價(jià)格漲跌和期貨市場走勢作出確定性判斷，且未充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，公司未按要求針對員工使用個(gè)人微信等自媒體工具開展客戶服務(wù)建立相應(yīng)管理制度和流程，未能有效監(jiān)測并防范員工在客戶服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題，未實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，重慶證監(jiān)局對該機(jī)構(gòu)采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
4月至今，還有東方匯金期貨上海分公司以及先鋒期貨先后被查出互聯(lián)網(wǎng)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范而被處罰。此外，4月28日，廣州金控期貨福州營業(yè)部因個(gè)別員工存在私自向客戶推介購買私募基金，并簽署協(xié)議承諾保本的行為而被福建證監(jiān)局采取出具警示函的措施。
內(nèi)控為何成重災(zāi)區(qū)
期貨公司屢收罰單，為何內(nèi)控管理缺陷會(huì)成為重災(zāi)區(qū)？
有受訪人士向記者表示，期貨公司內(nèi)控管理要求相對較為嚴(yán)格，對于風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度的要求都較高。同時(shí)，期貨公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了其風(fēng)險(xiǎn)敏感程度也更高，因此內(nèi)控缺陷容易被監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和處罰。
廣科咨詢首席策略師沈萌則指出，這是因?yàn)槭袌霏h(huán)境不佳，部分企業(yè)為了完成業(yè)績目標(biāo)選擇了放松內(nèi)部風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)。
那么，又為何大多數(shù)“栽”在網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范或居間人管理問題上呢？
沈萌表示，這兩方面都是目前期貨公司擴(kuò)大業(yè)績規(guī)模的主要手段。期貨公司頻頻在這兩方面管理上亮紅燈，一是可能為了吸引更多投資者參與期貨交易，二是對居間人的部分擦邊球行為采取了默認(rèn)方式。
財(cái)經(jīng)評論員張雪峰表示，期貨公司屢次因網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)行為管理不規(guī)范被罰，可能是因?yàn)?strong>技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的發(fā)展促使期貨公司加大了在線營銷力度，但公司方面卻無法及時(shí)跟進(jìn)和制定有效的管理措施。
“居間人管理一直是期貨公司的重要環(huán)節(jié)，但可能面臨挑戰(zhàn)，如居間人數(shù)量龐大、異地管理等，導(dǎo)致執(zhí)行居間人管理制度不完善。”張雪峰指出。
警惕“高壓線”行為
“從各地證監(jiān)局出具的罰單來看，通過互聯(lián)網(wǎng)引流作為證券期貨的線上營銷，可以說一直是監(jiān)管的重點(diǎn)。”北京市隆安律師事務(wù)所律師張?zhí)叵蛴浾弑硎尽?/p>
針對期貨公司網(wǎng)絡(luò)營銷及服務(wù)的管理問題，張?zhí)亟ㄗh，期貨公司應(yīng)當(dāng)制定營銷活動(dòng)規(guī)范，明確禁止性“高壓線”行為，對員工普及教育。尤其是審慎評估第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)資質(zhì)、安全性等。
對于期貨公司的自身管理問題，沈萌指出，期貨公司應(yīng)專注于期貨交易本身對價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)，積極通過金融手段幫助客戶管理風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)自身成長的目標(biāo)，這將極大減低內(nèi)控工作的利益沖突。
“期貨公司應(yīng)該將內(nèi)控管理置于重要位置，并不斷加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，以提高整體的管理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。”張雪峰稱。他建議，期貨公司要不斷加強(qiáng)自身管理，做好內(nèi)控管理工作，具體可包括以下措施：
一是建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效執(zhí)行；
二是加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)營銷和服務(wù)行為的管理和監(jiān)督，建立相應(yīng)的規(guī)范和制度，確保在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的合規(guī)運(yùn)營；
三是加強(qiáng)居間人管理，包括加強(qiáng)對居間人的準(zhǔn)入條件審查，加強(qiáng)對居間人的培訓(xùn)與監(jiān)督，確保居間人管理制度的有效執(zhí)行；
四是定期進(jìn)行內(nèi)部審核和風(fēng)險(xiǎn)評估，發(fā)現(xiàn)內(nèi)控缺陷及時(shí)進(jìn)行整改和改進(jìn)；
五是加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通和合作，積極配合監(jiān)管要求，確保內(nèi)控體系持續(xù)改進(jìn)和完善。
期貨公司2023年內(nèi)罰單一覽表
本文源自國際金融報(bào)
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