為滿足中國銀監會關于合規風險與操作風險管理的相關要求，以及五部委內部控制基本規范的相關要求，某農商行計劃建設操作風險、內控與合規管理體系的一體化信息系統，以此來滿足操作風險、內控與合規管理的需要。 ·滿足中國銀監會和五部委關于操作風險、內控與合規管理的相關監管要求； ·實現商業銀行業務戰略和經營管理目標，提高操作風險和合規風險的管控能力； ·借鑒國內外同業的成熟經驗，建設操作風險、內部控制、合規風險一體化平臺，實現信息、管理流程和手段的共享； ·通過規范化、電子化、一體化的系統平臺，持續提升商業銀行的核心競爭能力。
業務挑戰
合規內控操作風險管理系統（GRC）是完成全行操作風險、內部控制建設、合規及法律事務、合規文化等功能的管理平臺，同時也是實現操作風險管理監管達標的工具。近年來銀行業務高速發展，新業務，新產品層出不窮。隨著銀行電子化進程的不斷推進，某農商行迫切需要一套成熟先進的合規內控操作風險管理系統來輔助合規建設，為業務合規發展保駕護航。通過該項目，實現三個主要目標： 01.一個管理平臺。建設滿足不同層面管理需要的、具有高度可擴展性的操作風險與內控合規管理系統。 02.一套管理體系。設計具有實用性與前瞻性的內控合規與操作風險管理體系與相關配套機制，以滿足日常管理與經營發展需要，并支持管控平臺的有效持續運轉。 03.一支管理隊伍。通過項目過程，強化全行的內控合規與操作風險管理文化并培養一支具有先進管理理念和管理技能的管理隊伍。
應對策略
GRC平臺將整合內控管理、合規管理、風險預警、操作風險管理、員工行為管理、案件防控工具群，實現減少重復工作、節約管理成本、減輕業務部門工作量，形成一套統一的流程劃分標準、風險控制評估標準、一套整合性的業務/管理流程梳理和內控體系文檔、一套整合的RCSA、KRI、LDC，使管理工作結果更豐富、更一致，滿足監管單位要求的同時切實提升全機構內控、合規、操作風險、案防等全面管理水平。
項目價值
按照相關政策、監管要求和行業領先實踐，結合銀行業務實際和現狀，在內控合規操作風險管理項目咨詢服務的基礎上，開展系統建設需求分析和方案設計，完善數據治理結構，開發建成含內控、合規、操作風險、案件防控、法律事務、消費者權益保護等工作的信息系統平臺，將合規、內控、操風管理工作數據化、標準化，從而進一步強化核心競爭力，提升風險管控能力，加強內部管理水平。
業務價值
內控合規與操作風險管理平臺(GRC平臺)旨在通過搭建統一的信息技術平臺，既能完成金融機構內控合規與風險管理集成化管理信息，又能滿足巴塞爾銀行監督委員會、中國銀監會相關的監管要求；GRC平臺系統為合規、風險部門、各業務條線及各級機構提供操作風險管理、合規風險管理、內部控制管理以及風險預警的一體化應用平臺，使金融機構能夠適應不斷變化的業務環境，更為有效的使用人力及財務資源，有效的管理風險，從而提升金融機構的價值。此外，GRC平臺是跨部門、跨條線、提供內控、合規、操作風險及案件防控管理服務的整合平臺，并且可能在未來逐步發展成為全機構共享的統一、全面的內控監督及全面風險管理平臺。因此，在系統架構設計方面綜合考慮了金融機構目前的要求和未來的擴展要求。
功能價值
內控合規案防及操作風險多合一管理（GRC）平臺建設是金融機構借助信息化手段搭建的動態管理平臺，旨在提高金融機構內控監督、合規管理、風險監測、員工行為管理、案件防控及操作風險管理的整體水平。通過建立內控合規及操作風險管理系統平臺，配套建立內控、合規、監測、案防、員工行為與操作風險管理綜合體系，構建金融機構GRC整合管理架構，完善全面管理政策，建立相應管理制度，健全管理方法與技術，完善內控合規與操作風險報告體系，建立內控合規與操作風險管理數據庫，有效貫徹落實和滿足監管要求，提升金融機構內控、合規與操作風險管理信息化管理水平。
項目特點
01.基于簡便、快捷、高效的系統設計開發理念：簡約的前臺操作，科學的后臺處理機制，自動化的KRI數據采集和指標池管理，減少工作30%。
02.基于B/S流程圖提供可視化、拖拽式的在線編輯工具：對所有業務流程對應的風險點、控制措施、檢查點、外部制度、內部制度、流程概述和風險地圖等所有信息進行關聯，真正解決了“一圖/三表”的交互效果，更清晰、更方便的對業務流程掌握和了解。
03.基于模型實驗室提供可視化設計/演練的模型探索管理工具：提供完全的可視化模型探索平臺，風險預警人員不需要掌握熟練的計算機技術，通過拖、拉、拽等方式即可定制新的風險預警模型。
04.基于智能風控引擎提供合規風險非現場監測的有效手段：為金融機構提供了以風險為導向、以規則模型為基礎、以分析處置為手段的解決方案，形成流程化、規范化、標準化的合規風險非現場監測與合股檢查的整體解決方案。
05.提供個性化風險決策分析及管理駕駛艙展示：管理層和決策層可以通過所需要的數據以及預警的措施,以圖表的方式直觀的顯示各項指標, 直觀的顯示各項指標, 直觀的監測企業運營情況，并對異常關鍵指標預警和挖掘分析。
06.基于B/S工作流引擎提供業務與管理流程的靈活設計開發：幫助用戶基于業務模式和管理模式，自行定義所需要的各種流程應用，快速構建企業自身的流程管控體系，同時也為建設企業整體協同平臺夯實基礎。
07.基于搜索引擎技術提供快速、精準匹配的全文檢索工具：既滿足簡單的結構化數據查詢，也能通過關鍵詞形成索引并以非結構化結果集反饋。
08.提供自動化的數據采集靈活處理機制：自動抽取業務系統數據，經采集導入、轉換、整合變為可用數據，大大減少用戶工作量。
09.提供并發、高效、靈活的統一數據調度機制：有效減少手工操作，并按照作業間依賴關系有序自動完成調度作業，組織成有序的作業鏈，方便對作業和作業鏈進行有效管理，全方位滿足數據平臺在調度作業方面的要求。
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