隨著我國建筑業的快速發展，建筑行業市場競爭越來越激烈，建筑企業的資金問題也日益明顯。資金管理作為企業管理的重要內容，處于管理體系的核心位置，直接影響企業總體的生存和發展。
作為資金密集型行業，建筑企業在工程施工、物資流通、生產交易等過程中所需要的資金保障非常巨大，企業應當對自身資金管理現狀進行分析，采取積極的應對措施，選擇合適的資金集中管理模式，建立完善的資金管理體系，以提升企業管理水平，實現對資源的最優化配置，從而提高建筑企業核心競爭力。
建筑企業資金管理其內容主要包括項目資金的預算管理、使用計劃管理以及保證金管理等，目的是充分發揮保證、反映、監督和控制的職能，管好用好資金，開源節流、增收節支，保證企業經營目標和財務計劃的最優實現。
建筑企業資金管理常見問題
各類現金、保證金占用大量資金：在招投標過程中，建設方一般會要求施工企業交納投標保證金或信譽保證金；項目中標后，建設方也會要求繳納金額較大的履約保證金或安全質量保證金，使企業本已緊張的資金更加緊張。
施工企業墊資現象愈演愈烈：隨著市場交易方式的變化，帶資、墊資施工成了建筑業的普遍現象，處于競爭夾縫中的中小施工企業為了生存，不得不以墊付巨額工程款作為條件來承接工程。
企業內部缺乏資金管理意識，資金監督控制不嚴：建筑行業具有組織松散，管理粗放的特點，其內部沒有科學高效的管理機制，各項規章制度也不健全，由于監督、控制乏力，對工程項目的資金使用缺乏嚴謹系統的分析，容易造成施工企業資金流向與控制脫節。
基于協同運營平臺COP，致遠互聯為建筑企業量身打造的資金管理平臺，打破傳統線下低效審批方式，通過連接業務系統、智能BPM流程，實現對資金計劃管控與執行的有效整合，大幅度提升企業資金管理效率，同時保障企業資金使用的安全可控。
建筑企業資金管理解決方案
資金門戶：借助協同運營平臺COP的系統集成能力，資金管理平臺一方面可以與建筑企業內部的財務、人力資源等業務系統打通，實現對資金的一體化管控；另一方面通過數據的集成，相關人員可以通過門戶查看資金使用的數據報表，對資金相關數據進行多維度分析和可視化呈現。
項目資金預算管理：通過資金管理平臺打通企業總部與各項目部門之間的信息壁壘，實現對資金數據上報、計劃與使用的統籌管理，
資金計劃管理：按照需求建立資金計劃審批表，審批表中明確支付計劃、回款計劃等，便于相關人員對資金進行合理管控，確保資金支出分配合理有效。
保證金管理：通常，建筑企業保證金的持續周期長，且企業人員變動頻繁，容易造成返還遺忘。通過資金管理平臺，可以實現保證金管理與投標管理、合同管理等業務系統的聯動，定時提醒、觸發收取，降低保證金管理風險。
資金使用管理：平臺將資金支出相關的流程全部涵蓋在內，包括資金收入、資金支出、資金撥付等，將合理的管理和控制貫穿于生產經營的始末。
案例分享—中國中原
中國中原對外工程有限公司（簡稱中國中原）于1983年4月25日經國務院批準成立，是中國核工業集團有限公司（簡稱中核集團）全資子公司。中國中原作為中核集團核電“走出去”平臺，是中國第一個海外核工程建造商，開創了中國核工業走向世界的先河。公司連續多年入選美國權威雜志《工程新聞紀錄》（ENR）評選的全球最大250家工程承包商之一，2021年排名第55位。
通過致遠互聯協同運營平臺COP，中原公司建設了一套業務財務一體化信息系統，將企業預算、費控、項目成本、采購立項、合同支付、合同管理等業務數據進行一體化管控，實現了各業務之間的數據聯動；同時，運用致遠BI分析云工具將各業務應用數據一體化呈現，滿足各部門的業務分析和管控，實現了從原有的流程 表單管控模式到業務財務一體數據管控模式的轉變。
資金管理平臺應用價值
實時監控資金狀況：實現對整個企業各項目、各銀行、各賬戶資金業務的實時監控，確保資金信息的及時性和準確性，有效監控資金業務的合規性和合法性。
合理調配資金使用：通過對企業內資源的集中管理，實現企業資金池、票據池、融資的集中管理；充分發揮企業規模優勢和資源調配能力，實現企業自有資金的增效降本。
有效防范資金風險：在資金管理集中、業務集中、數據集中的基礎上，將企業的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業務過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、業務追溯等實現資金風險的事前預警和事中控制，防范資金風險。
高效結算服務與業務協同：資金管理平臺通過與銀行以及內部業務系統的一體化集成，為企業提供高效安全的金融服務。對外通過銀企直聯構建高效的網絡結算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結算效率；對內資金系統通過與財務、應收應付、網報等系統一體化，實現內部流程銜接和數據共享，提高內部管理效率。
對于建筑企業而言，項目可持續發展離不開高效的資金管理，只有建立有效的資金管理制度，才能提高管理水平。建筑企業要及時轉變思維，采取行動，在“數字建筑”變革浪潮沖擊中打造一副堅實的盔甲。
版權聲明：本文內容由互聯網用戶自發貢獻，該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務，不擁有所有權，不承擔相關法律責任。如發現本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規的內容， 請發送郵件至 舉報，一經查實，本站將立刻刪除。
