資金是企業賴以生存的命脈和血液，企業的籌資、投資、經營活動都以資金為紐帶，因此資金計劃管理已經成為了企業財務管理中的重要部分。
對于規模較大、業務多元、分（子）公司較多的集團型企業，在公司快速增長階段，內部積累的資金已經無法滿足公司的業務擴張需求，那么在這時就需要去借助融資去支撐業務的發展。如果財務能對融資的資金進行集中管理，可以使集團公司利用資金總量的優勢，增強對外融資談判的能力，增加與各大銀行的授信額度。
在操作上一般來說是由集團總部財務對資金進行統一的調度、管控，通過對資金實行集中管理，盤活存量資金，提高資金利用效率，降低融資成本，更好地為集團融資及資本運作提供支持。但是在數字化時代，傳統的資金管理模式已經難以滿足企業多元化的資金需求。據小秘書了解到不少財務朋友在資金管理中通常會遇到如下的問題：
- 資金管理信息化水平低。目前很多集團公司只能依靠Excel通過手工做表的方式進行融資管理，這大大影響了資金管理效率；
- 總部財務不能及時掌握企業資金運轉全貌、無法準確控制資金的流動。在資金調撥的過程中，會出現由于調劑不當，資金盈余和資金短缺的分（子）公司可能同時存在，會出現管理成本高，效率低的情況；
- 在集團資金管理中缺少一個完整統一的賬戶體系，融資資金無法通過恰當的拆借實現最大化的增值，閑置資金不能得到有效利用，造成資金的沉淀和浪費。
針對學員們在企業資金管理上存在的問題，財碼的老師依托數字化技術為大家提供一套由數據驅動的資金管理計劃，在保障企業資金安全的基礎上，對資金進行統一的劃撥管理，讓企業的資金管理更智能、更高效！
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融資貸款合同管理
按照銀行業和金融機構內部控制與風險管理的要求，對子公司貸款合同的制定、修訂、填寫、審查等一系列行為活動進行數字化的管理。
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搭建還款現金流預測模型
按照合同中擬定的還款方式，在系統中輸入利本金、利息、利率等關鍵信息自動計算每月還款金額。
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建立融資臺賬明細表
對需要融資的資金進行精細化管理，時刻監控資金動態變化以應對現金流動的壓力。
4
構建融資情況統計表
對資金全貌進行把控，做到現金管控的高度可視化，建立銀行存款賬戶余額表，對貸款融資的授信額度進行動態管理。
在上述案例中，通過數字化技術對集團母子公司間的融資貸款進行有效管理，可以一目了然的掌握集團資金流向及動態。
在財務轉型的過程中，財務可以依托數字技術對融資貸款進行全盤管理，發揮資金規劃的作用，幫助企業找到適合自身的資金管理模式，打造智能化的資金管理系統。
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