一些在銀行領域具有高業務影響的真實業務項目的好例子，幫助了解如何創建定義明確的項目，并提供清晰的可交付成果，提供出色的學習體驗。 簡短而精確的結構化輸出，充分利用項目管理工具。
如何使用項目管理工具以及如何管理銀行項目？
以下是一些關鍵的成功因素：
○贊助商的支持始終是成功的關鍵
○定期會議/溝通
○個人聯系與溝通
○演講技巧定義了報告和治理結構
以下是銀行領域項目中面臨的一些挑戰：
○贊助商的可用性
○改變范圍和優先級
○時間緊迫，資源匱乏
○使用項目管理工具與為結果驅動項目的沖突
○識別真實的商業案例
項目描述 1 – 主要銀行業務：經常賬戶轉換
當前的業務挑戰：
今天，即使是最不滿意的客戶，也會強烈反對從您的主要銀行服務提供商那里轉換活期賬戶。 活期賬戶是銀行可以提供的最具吸引力的產品之一。它是高保證金余額、費用和傭金的來源，并提供有關客戶財務和生活方式的關鍵數據，使銀行能夠交叉銷售其他產品和服務。 該項目的目標是確定獲得更多主要銀行往來賬戶的制勝策略。
項目交付
項目團隊將審查為吸引主要銀行往來賬戶客戶而部署的現有策略，并確定任何最佳實踐
審查全球銀行市場以確定最佳實踐。
為吸引更多經常賬戶的獲勝策略提出建議，包括：
– 營銷/推廣
– 產品設計
– 價錢
– 支持操作流程，例如 賬戶切換服務
建議的重點應該是 25-45 歲的核心市場，即不包括兒童、學生和畢業生。
項目描述 2 – 消費者信用催收方法
當前的業務挑戰是信用風險環境仍然極具挑戰性，隨著企業努力應對這些挑戰，了解全球銀行和合資企業中應用的不同方法的有效性是制定未來路線圖的關鍵。該項目的目標是詳細了解消費者空間中收集過程的不同方法，確定最佳實踐并推薦關鍵的優化舉措。
項目交付
項目組將：
– 審查銀行目前的收款方式
– 從其他銀行篩選全球最佳實踐
– 比較和對比不同的方法
– 確定對收集方法的必要調整
– 定義任何建議的商業利益
額外的項目構想
以下是過去各銀行機構為優化其運營模式而采取的其他一些項目構想。
1. 將無銀行賬戶的交易捕獲到銀行系統中
盡管如此，有些付款主要以現金支付，人們不使用銀行系統（例如：一些工資支付、公寓水電費、清潔女工費、一些小額支付等）。探索一些仍然廣泛使用現金的高潛力領域，并創造想法將這些交易記錄到銀行系統中。考慮不同的產品選擇（使用或不使用塑料卡）和商業模式主張。
2. 提高客戶滿意度的高效聯系人管理
改進新的聯系人管理系統以提高客戶滿意度和運營效率。
3. 績效報告的增強
改進報告流程（減少手動工作，使報告盡可能自動生成——基于訪問等——）和覆蓋大部分有效信息可以被認為是主要的改進。減少完成報告所花費的時間也將是該項目的一個加分項。
4. 本幣融資
分析用于項目和收購融資交易的本幣長期貸款便利的可行性，以提高項目在當前全球問題中的“融資能力”。
5. 非常直接的客戶體驗
客戶體驗——在全行實施簡化和提升客戶獲取、銷售和服務體驗。
6. 分支機構網絡優化
將分支機構轉換為真正的服務和銷售點。流程/產品優化、集中收集、報告系統優化；員工優化；IT系統的改進；租金優化；員工職責的變化（培訓、認證等）。
7. 產品發布策略
銀行產品市場正在經歷最激烈的競爭。市場上有幾家銀行的業務模式幾乎相似。從最近競爭對手推出的產品中獲得學習優勢以補充銀行自身的戰略發展至關重要。定義和分析最近競爭對手發布的關鍵成功/失敗因素，涵蓋品牌、產品和銷售策略等領域。
結語
對于當今的銀行而言，有效的項目管理是一項比以往任何時候都更為重要的能力。領先市場的項目管理軟件8MSaaS PM可有效幫助銀行簡化流程并安全地管理項目。
該系統將所有項目參與者聚集在一個基于 Web 的中央項目管理系統中。所有項目成員都可以隨時隨地訪問任務、職責、時間安排等。
8MSaaS PM支持傳統和敏捷的項目管理，結合甘特圖和看板、計劃沖刺、路線圖等。可對任務進行優先級排序和可視化，跟蹤團隊成員花費的時間和工作包，允許創建幫助你跟蹤項目績效的報告。
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