2023年12月20日，國家金融監督管理總局荊州監管分局發布了行政處罰信息公開表荊金監罰決字〔2023〕2號，中國建設銀行荊州分行（簡稱：建設銀行），其主要違法違規事實為內控管理缺位，嚴重違反審慎經營規則。此次行政處罰涉及多名時任員工，包括：張正略（行長）、王毅（個貸業務部經理）、庹祖華（副行長）、羅憶君（客戶經理）、肖元萍（客戶經理）、雷永松（個人貸款中心主任）、朱小愛（業務員）、柯卉（貸款審批牽頭人）、章開周（貸款審批人）和程靜（貸款審批人）。
依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關審慎經營規則，國家金融監督管理總局荊州監管分局對建設銀行荊州分行罰款40萬元，并對涉事的個人員工作出相應的處罰決定，包括對張正略、王毅禁止終身從事銀行業工作，以及對庹祖華、羅憶君、肖元萍、雷永松、朱小愛、柯卉、章開周和程靜給予警告。作出處罰決定的日期為2023年12月11日。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規定進行信息披露的；嚴重違反審慎經營規則的；拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
本文源自金融界
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