隨著我國金融改革的不斷深入，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險日趨復(fù)雜多變，形式各異的金融案件頻發(fā)，給商業(yè)銀行的健康發(fā)展造成了嚴(yán)重制約。
然而目前商業(yè)銀行合規(guī)管理仍處于發(fā)展期，還存在著合規(guī)管理職能發(fā)揮不明顯，合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險管理能力不高等問題。
建設(shè)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險管理平臺
優(yōu)創(chuàng)以良好的業(yè)務(wù)及技術(shù)架構(gòu)作為支撐，通過行業(yè)領(lǐng)域的細(xì)致分析，歸納梳理功能模塊，實現(xiàn)模塊解耦，建設(shè)了統(tǒng)一的內(nèi)控合規(guī)管理平臺。最終實現(xiàn)風(fēng)險的收集、識別、分析，為經(jīng)營決策提供依據(jù)，讓內(nèi)控合規(guī)工作流程化、標(biāo)準(zhǔn)化，提升了數(shù)字化水平。
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險管理平臺架構(gòu)圖
01
整合內(nèi)控合規(guī)相關(guān)風(fēng)險數(shù)據(jù)
對接行內(nèi)外風(fēng)險系統(tǒng)數(shù)據(jù)、反洗錢系統(tǒng)等，對風(fēng)險系統(tǒng)、員工行為等數(shù)據(jù)進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，生成合規(guī)相關(guān)業(yè)務(wù)功能的分析報表及行內(nèi)合規(guī)地圖。
02
建立完善的風(fēng)險評估機(jī)制
對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行分析，按照具體業(yè)務(wù)的辦理流程和業(yè)務(wù)中崗位的配置以及人員的評估，逐層分析，查找薄弱環(huán)節(jié)和缺陷部位，識別其中的關(guān)鍵控制，形成風(fēng)險點。
03
建立標(biāo)準(zhǔn)化合規(guī)考核機(jī)制
通過任務(wù)模版的配置，設(shè)定考核任務(wù)，對員工進(jìn)行風(fēng)險評估、內(nèi)控自評價、宣傳學(xué)習(xí)反饋等合規(guī)考核，打通內(nèi)控合規(guī)工作線上化流程，助力行內(nèi)合規(guī)文化建設(shè)。
04
助力銀行數(shù)字化建設(shè)
基于我司Nebula星云低代碼平臺，在技術(shù)上實現(xiàn)模塊功能解耦，滿足不同客戶不同時期的要求。同時開放的技術(shù)體系有利于功能擴(kuò)展和低成本系統(tǒng)維護(hù)。
通過實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)方面的全流程線上操作，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類風(fēng)險信息，導(dǎo)向明確、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，極大增強(qiáng)了標(biāo)準(zhǔn)化水平，有效避免了“文來文往”的情況，降低了與基層的溝通成本，緩解基層內(nèi)控合規(guī)業(yè)務(wù)的壓力，增強(qiáng)了行內(nèi)的防線建設(shè)，幫助銀行實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理。
審核｜李 燕
編輯｜朱慧凱
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