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中國華電海外資產管理有限公司（簡稱“華電海外資產公司”）于2018年3月21日在香港成立，是中國華電集團有限公司（簡稱“中國華電”）的全資子公司。作為中國華電唯一的境外資金管理平臺和重要融資平臺，華電海外資產公司履行中國華電境外資金管理、跨境融資管理、境外融資管理、境外債券受托管理和境外金融風險管理五個平臺職能。
“一個體系 四個機制”，搭建境外資金管理架構
自成立以來，華電海外資產公司致力于搭建境外資金管理“一個體系、四個機制”。
搭建長效化境外資金管理運行體系。華電海外資產公司堅持要素集約，大力推進境外資金三級制度管控體系，境外資金管理頂層設計進一步完善，運行體系順暢有效。
建立規范化境外賬戶資金管控機制。華電海外資產公司大力開展境外資金池建設，逐步拓寬主辦銀行的資金池覆蓋區域，提升入池賬戶數量，基本實現了境外資源集約管理和資金風險的有效防范。
建立常態化跨境資金雙向運作機制。圍繞“提高統籌利用國內國際兩個市場、兩種資源能力”，華電海外資產公司經過連續三年摸索，跨境融資從“1.0版”升級至“3.0版”，為中國華電拓寬融資渠道、降低融資成本發揮了支撐保障作用。
建立集約化境外債券管控機制。華電海外資產公司搭建了境外債券統籌管控體系，建立了涵蓋需求梳理、監管審批、機構選聘、資金配置、信息披露、還本付息等環節的管控標準和操作規程。
建立協同化國際金融合作機制。華電海外資產公司堅持國際合作，充分調動境外金融機構區域優勢、業務優勢和專業作用，與金融機構協同探索境外資金管理、項目融資、跨境融資、利匯率管理以及資本市場融資創新的新經驗、新模式。
聯手中銀香港，實現境外資金歸集管理
截至目前，華電海外資產公司已完成與中國銀行（香港）有限公司（簡稱“中銀香港”）的實體資金池搭建，并向全球延伸，現已經覆蓋中國香港、印尼、新加坡、越南、柬埔寨、加拿大等國家和地區成員企業銀行賬戶。其中，加拿大成員企業跨境資金歸集是中資企業首次實踐。
華電海外資產公司與中銀香港緊密合作，通過中銀香港提供的一點接入在線渠道服務，實現對香港、新加坡、加拿大等國家及地區的資金歸集管理，同時做到對香港、印尼、新加坡、越南、柬埔寨、加拿大等國家及地區的資金進行可視化管理（圖1）。
圖1 香港財資中心資金池運作模式
2021年，華電海外資產公司成功申請并加入SWIFT組織，完成了相關硬件設施的落地及配套SCOPE系統的建設工作。今后將通過SWIFT系統一點接入的方式大力擴寬接口銀行數量，對項目所在地國家銀行試行查詢入網管理，有效豐富境外資金監管手段，提升境外資金可視化管理能力。另外，華電海外資產公司計劃在未來實現資金池管理境外主要賬戶歸集結算，SWIFT及配套系統負責境外賬戶可視化的雙軌并行管理模式。
華電海外資產公司根據職能定位和日常業務需要，在中銀香港搭建境外主資金池，從中銀香港賬戶歸集做起，逐步推進境外賬戶資金管理集約化工作。同時，對外匯管制國家所在企業的中行賬戶逐一辦理資金池查詢綁定，實現境外賬戶的可視化管理。對于非外匯管制國家的中行賬戶，通過與中銀香港簽署掃劃協議的方式完成對香港以外地區賬戶的歸集。
在實現全球中行賬戶應歸盡歸，應綁盡綁后，目前華電集團境外大多數銀行賬戶已經實現入網管理。同時，華電海外資產公司規定海外成員單位新增銀行賬戶時，在當地有中行網點覆蓋的情況下需要在中行開立新賬戶，并納入中行全球現金管理平臺統一管理。對于當地沒有中行網點覆蓋的地區，華電海外資產公司則通過加入SWIFT組織以接收MT940電報的形式推進當地賬戶可視化管理，最終形成全球賬戶集中管理的統一視圖。
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